Gradonačelnica Iva Rinčić proslijedila je Gradskom vijeću odluku o davanju suglasnosti za zaduženje i davanju jamstva radi refinanciranja postojećih financijskih obveza Trgovačkog društva Energo putem dugoročnog financijskog kredita kod Privredne banke Zagreb d.d. u iznosu do 8.683.000 eura. U Energu podsjećaju da su u prethodnom razdoblju na temelju Odluke Gradskog vijeća dobili suglasnost na zaduženje i izdavanje jamstva za tzv. klupski kredit kojim su se tada refinancirale tri obveze kod više kreditnih institucija u iznosu od 11.174.599 eura, a jamstvo Grada Rijeke iznosilo je do 80 posto svakodobno neotplaćenog kredita, što uključuje 80 posto ukupnog iznosa glavnice kredita, odnosno najviše do iznosa od 8.954.447 eura te u istom omjeru pripadajuće kamate, naknade i troškove.

Odluke regulatora

Suglasnost Gradskog vijeća 2023. godine izdana je uz brojne prijepore, a argument tadašnje gradske vlasti na čelu s gradonačelnikom Markom Filipovićem bio je da bez tog kreditnog aranžmana ovoj gradskoj tvrtki prijeti stečaj. Naime, tadašnja financijska situacija bila je takva da je Energo bio visoko zaduženo društvo te je otplata postojećih kredita neravnomjerno opterećivala poslovanje, s naglaskom na visoke otplate u tekućoj i sljedećim poslovnim godinama.

– Ovakvo stanje bilo je posljedica već poznatih okolnosti kada u razdoblju od 2009. do 2014. godine tadašnji regulator energetskih djelatnosti, Republika Hrvatska, kasnije Hrvatska energetska regulatorna agencija, radi osiguranja socijalnog mira nije odobravao podizanje prodajnih cijena toplinske energije u situaciji kada je cijena energenata rasla pa je TD Energo bio primoran prodavati toplinsku energiju po cijenama koje su bile niže od nabavnih cijena energenata za proizvodnju iste. Unatoč činjenici da je TD Energo sukladno tada važećim propisima tražio odobrenja za povećanje tarifnih stavki kako se ne bi gomilali gubici, nadležno regulatorno tijelo nije davalo odgovarajuća mišljenja temeljem kojih bi se izmjene tarifnih stavki mogle provesti. Ograničavanje cijena dovelo je do teškoća u poslovanju te je društvo stoga bilo primorano zadužiti se kod financijskih institucija, pri čemu je većina tadašnjeg duga društva u vidu zaduženja bila u funkciji financiranja likvidnosti, podsjećaju u Energu.

Refinanciranje je nakon ishodovane suglasnosti Gradskog vijeća provedeno kroz Klupski kredit kojim su se tada refinancirale obveze kod više kreditnih institucija. Agent u dodjeli klupskog kredita bila je Privredna banka Zagreb d.d., dok su Agram banka d.d., Karlovačka banka d.d., Nova hrvatska banka d.d., Privredna banka Zagreb d.d. i Zagrebačka banka d.d. biti mandatirani i vodeći aranžeri i kreditodavatelji.

– Stanje klupskog kredita na dan 30. lipnja 2026. godine, a koji je predmet zahtjeva za refinanciranje koji je dostavio TD Energo, iznosi 8.683.000 eura. TD Energo je od odobrenja Klupskog kredita i plaćanja prve rate i kamate 30. lipnja 2023. godine do 31. ožujka 2026. godine otplatio Klubu banaka 2.256.599 eura glavnice i 1.917.073 eura pripadajuće kamate, navedeno je u obrazloženju odluke koja je proslijeđena na sjednicu Gradskog vijeća koja će se održati 23. srpnja 2026. godine.

Manji iznos kamate

Energo je proveo dva kruga prikupljanja obvezujućih ponuda za refinanciranje, a rezultat je dodatni manji trošak kamate, primjerice godišnje plaćanje kamate u 2027. godini prema otplatnom planu PBZ-a d.d. od 29. lipnja 2026. godine iznosi 289.432 eura, dok prema trenutno važećem otplatnom planu klupskog kredita iznosi za 2027. godinu 416.278 eura. Otplata glavnice u novom kreditu iznosit će prema priloženom otplatnom planu PBZ-a za 2027. godinu 578.866 eura, dok bi u klupskom kreditu za 2027. godinu iznosila 1.274.000 eura. Rezultat bi bila bolja likvidnost već tijekom 2027. godine, a tako i idućih godina.

– Ima još pogodnosti, kao što su ukidanje dodatnih instrumenata osiguranja u vidu zaloga nad nekretninama Energa, smanjenje troškova platnog prometa na IBAN računima banaka iz Kluba banaka, ukidanje tzv. Agentske naknade za troškove Agenta Kluba banaka, godišnje smanjenje plaćanja zateznih kamata dobavljačima, naglasili su u Energu.

Ako Gradsko vijeće izglasa suglasnost za novo refinanciranje, zatražit će se suglasnost Ministarstva financija koje mora odobriti novi kreditni aranžman kako bi sve bilo spremno za potpisivanje.