Obveznici zakona dužni su svaki udio gotovine iznad 200.000 kuna provjeriti i prijaviti što narušava odnos povjerenja. Odvjetnici stoga traže ocjenu ustavnosti, a agenti predlažu da se kupoprodaje nekretnina obavljaju isključivo preko agencije
Iako je već dvije godine na snazi Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, malo je običnih građana pa i tvrtki koje imaju saznanja o tome da se prilikom svake novčane transakcije u kojoj je uključeno više od 200.000 kuna u gotovini provjerava podrijetlo te imovine. Naime, takve situacije treba prijaviti državnom Uredu za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, a obveznici zakona su mnogi poslovni subjekti poput banaka, štedionica, poreznih savjetnika, osiguravajućih kuća, ovlaštenih mjenjača, priređivača igara na sreću, posrednika u trgovanju nekretninama, odvjetnika, javnih bilježnika, revizorskih kuća i drugih.
Potrebno je obavezno prijaviti svaku gotovinu u nekoj novčanoj transakciji koja prelazi 200.000 kuna koju klijent figurativno rečeno donosi »u torbi«, a kazne za neprijavljivanje su vrlo rigorozne i kreću se od 50.000 do čak 700.000 kuna!
Otežano poslovanje
Radi se o jednom vrlo nezahvalom postupku koji smo dužni provoditi i zbog čega se ugrožava i naš odnos povjerenja s klijentom, kazala je Novella Bačinović ispred Strukovne skupine poslovanja nekretninama HGK Županijske komore Rijeka. Ona je dodala kako agencije u posljednjih nekoliko godina kontinuirano dobivaju razne naputke i obveze od države, poput licenciranja tvrtki i zaposlenika, što su pokušaji uređenja struke koje pozdravlja, ali kako se svako malo donosi i neka nepopularna mjera koja ide na štetu posrednika u kupoprodaji nekretnina.
U dvije godine 661 sumnjiv predmet
Novčano kažnjeno 43 obveznika
Nadzorna tijela su tijekom 2009. i 2010. obavila ukupno 889 nadzora kod obveznika zakona, a utvrđeno je postojanje osnovane sumnje da je počinjen prekršaj u 43 slučajeva temeljem čega je podneseno 43 optužnih prijedloga Financijskom inspektoratu koji odlučuje u prvom stupnju o prekršajima propisanima Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Ukupno izrečene kazne od strane Financijskog inspektorata Republike Hrvatske za počinitelje prekršaja dosegle su iznos od od 908.500 kuna.
Odvjetnička tajna
– Odvjetnik u svakom slučaju mora čuvati odvjetničku tajnu, čime je zaštićen povjerljiv odnos odvjetnika i stranke, službeni je stav Hrvatske odvjetničke komore koja je poslala prijedlog za pokretanje postupka ocjene usklađenosti Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma s Ustavom RH.
O ovoj će se temi raspravljati i na skorašnjim danima Hrvatskih odvjetnika u Zagrebu, gdje se izdvaja upravo zajednički seminar HOK-a i Pariške odvjetničke komore »Odvjetnici i pranje novca«, obzirom da se problemom narušavanja odnosa povjerenja zbog izvještavanja države o sumnjivom podrijetlu novca odvjetničkih klijenata bave i u mnogim zapadnoeuropskim zemljama. Inače, sumnju na pranje novca odvjetnici ne trebaju prijavljivati kada od svojih stranaka prikupe podatke u tijeku utvrđivanja pravnog položaja stranke ili prilikom zastupanja u sudskim postupcima, gdje je uključeno i savjetovanje u vezi s izbjegavanjem sudskih postupaka.
Ipak, podrijetlo imovine trebaju prijaviti u slučajevima kada stranka traži pomoć u planiranju ili provođenju transakcija u vezi s kupoprodajom nekretnina ili pak udjela odnosno dionica trgovačkog društva, zatim upravljanjem novčanim sredstvima, financijskim instrumentima ili drugom imovinom u vlasništvu stranke, potom pri otvaranju ili upravljanju bankovnim računima, štednim ulozima i slično te prikupljanju sredstava potrebnim za osnivanjem, djelovanje ili upravljanje trgovačkim društvom, ustanovom, fondom i sličnim subjektima ili pak ukoliko u ime neke stranke obavljaju financijsku transakciju.
